1. Nombre de la Consultoría:

Micro ahorros (productos genéricos, específicos y especializados)

2. Análisis de las necesidades:

La consultoría está dirigida a Instituciones Financieras que desean iniciar un proyecto de captación de ahorros, porque adquirieron una reciente autorización de la autoridad, o para aquellas IMF que tienen un área de ahorros, pero desean ampliar sus alcances y servicios, mejorando sus productos o creando nuevos, que les permita lograr mejores niveles de captación de ahorros.

3. Objetivos:

Partimos del reconocimiento de la importancia de que el ahorro es el bienestar y crecimiento de una sociedad, por lo tanto, es una herramienta de progreso y bienestar para una familia, especialmente para hogares de bajos ingresos (Micro ahorro). La investigación cuantitativa y cualitativa hecha por la consultoría está enfocada a la demanda de servicios de ahorro, especialmente a aquellos estratos que tienen el hábito de ahorrar, y que muchas veces lo hacen a través de mecanismos informales o simplemente en efectivo «bajo el colchón». Este uso de mecanismos informales preferentemente es por falta de opciones formales que se ajustan a las necesidades, requerimientos y operatividad de sus vidas financieras.

4. Actividades y Herramientas:

• Diagnóstico: Revisión de políticas y procesos, Análisis de la estructura organizacional, evaluación para el diseño de la infraestructura para captación de ahorros, análisis de plataforma tecnológica y canales.
• Estudio de Mercado: Definición del perfil del cliente de ahorros, estudio de mercado cuantitativo, investigación Secundaria, determinación de zona piloto, estudio de mercado cualitativo, realización de Grupos Focales, mistery shooper, entrevistas y otras investigaciones.
• Planeación y Diseño: Diseño Preliminar del Área de Ahorro y Productos, evaluación de canales tecnológicos y marco normativo, planeación de piloto, evaluación de brechas y elaboración de documentos para adaptación de plataforma.
• Piloto: Fase de evaluación y aprobación del piloto, campaña de marketing y aplicación de propuestas, Adaptación de Plataforma, implementación de piloto, capacitación y monitoreo de resultados.
• Evaluación: Presentación de Resultados y elaboración de Informe Final, Conclusiones y Recomendaciones para Masificar el producto.

5. Entregables a desarrollar en la Consultoría:

• Diagnóstico
• Estudio de mercado
• Diseño de producto(s)
• Estructura de área de ahorros
• Plan piloto, metas, conclusiones y recomendaciones

6. Duración:

El trabajo se podría realizar en un periodo de 8 semanas.

7. Consultor:

Líder, con licenciatura en carreras administrativas contables, con experiencia mínima de 20 años en Microfinanzas y consultoría de Captación de Ahorros.